Les Formules
Plusieurs formules de conseils
et gestion de votre patrimoine
Pour les Dirigeants TPE/PME
ou Indépendants
Parce que les besoins ne sont pas les mêmes selon que l’on est particulier, famille, entrepreneur ou dirigeant, j’ai choisi de proposer plusieurs formules d’accompagnement en gestion de patrimoine.
L’objectif est simple : vous permettre de bénéficier d’un conseil patrimonial adapté à votre situation, que vous souhaitiez faire le point sur votre patrimoine, préparer votre retraite, organiser votre épargne, investir, anticiper une transmission ou prendre une décision importante pour votre avenir.
Un accompagnement pour les particuliers comme pour les dirigeants
Votre patrimoine mérite une réflexion globale. Pour un particulier ou une famille, cela peut concerner l’épargne, l’immobilier, la retraite, la protection du conjoint ou la transmission aux enfants.
Pour un dirigeant, la réflexion peut également intégrer la rémunération, la fiscalité, la protection sociale, l’épargne salariale, la retraite du chef d’entreprise, le patrimoine professionnel, la valorisation ou la transmission de l’entreprise.
Dans les deux cas, ma démarche reste la même : comprendre avant de conseiller.
Je prends le temps d’analyser votre situation, vos objectifs et vos contraintes afin de vous proposer un accompagnement cohérent et compréhensible. Les solutions retenues doivent répondre à vos besoins et s’inscrire dans une véritable stratégie patrimoniale.
Des formules claires et un conseil transparent
Je souhaite également que la relation soit claire dès le départ.
Mes accompagnements reposent sur des honoraires de conseil, présentés en toute transparence. Vous savez ce que vous payez et pourquoi vous le payez.
Cette approche permet de distinguer le conseil patrimonial de la simple vente d’un produit financier. Mon rôle est de vous apporter une vision globale, indépendante et pédagogique pour vous aider à prendre vos décisions.
Que vous soyez particulier, couple, famille, jeune actif, retraité, investisseur, entrepreneur ou dirigeant de TPE-PME, vous pouvez choisir la formule correspondant à votre besoin et au niveau d’accompagnement souhaité.
De Nantes à Saint-Nazaire, de Pornichet à La Baule, de Guérande à Pornic, jusqu’à Savenay, Pontchâteau et dans les communes voisines, je privilégie une relation de proximité et un suivi dans la durée.
Découvrez ci-dessous les différentes formules de conseil en gestion de patrimoine que je propose aux particuliers et aux dirigeants.
Diagnostic
Comprendre votre situation patrimoniale et identifier les leviers prioritaires- Audit rémunération + fiscalité + protection
- Identification de 3 à 5 leviers prioritaires
- Entretien 90 min + rapport écrit
- Restitution orale + document de synthèse écrit
Stratégie & Mise en œuvre
De l'audit complet à la mise en place des solutions, expliquées étape par étape- Tout le contenu de la formule Diagnostic
- Étude patrimoniale approfondie (perso + pro)
- Analyse de votre profil risque
- Stratégie de rémunération optimisée
- Recommandations épargne, trésorerie, retraite, prévoyance, épargne salariale
- Recherche et comparaison des solutions du marché
- Accompagnement à la mise en place avec recherche d’allocations vous correspondant
- Lettre de mission détaillée + rapport complet
Développement & Suivi annuel
Accompagnement continu sur le patrimoine et le développement de l'entreprise- Tout le contenu de la formule Stratégie
- Conseil en développement d’entreprise (holding, financement, trésorerie…)
- 4 points de suivi annuels (visio 45 min)
- Mise à jour de la stratégie à chaque évolution (fiscale, juridique, perso)
- Accompagnement prioritaire à la préparation de cession
- Accès direct par email/téléphone (réponse sous 24h)
- Coordination avec notaire, expert-comptable, avocat
- Accompagnement à 4 rendez vous/ an auprès de vos partenaires clés (banque, expert comptable, notaire, avocat…)
Prêt à comprendre ce que fait vraiment votre argent ?
Un premier échange de 30 minutes, gratuit et sans engagement.
On fait le point ensemble, sans jargon, sans pression, sans produit à vendre.
Pour les Particuliers (individuel, famille, enfant, personne protégée)
État des lieux
"Je gère mes affaires mais je n'ai jamais vraiment fait le point sur mon patrimoine personnel."- Inventaire complet du patrimoine existant
- Analyse fiscalité + épargne + retraite…
- Pistes d’amélioration expliquées
- Entretien 60 min + synthèse écrite
Construction patrimoniale
"C'est le bon moment pour construire votre patrimoine"- Étude patrimoniale globale (immobilier, épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Stratégie d’investissement sur 15 ans
- Sélection des meilleures enveloppes et allocations (EPARGNE, PER, ASSURANCE VIE…)
- Mise en place des solutions retenues
- Simulation retraite
- Synthèse orale et écrite
Bilan 360 et Pilotage annuel
"Mon patrimoine évolue, ma vie aussi. Je veux un interlocuteur stable qui adapte la stratégie au fil du temps."- Tout le contenu Construction patrimoniale (1ère année)
- 2 points de suivi annuels (visio 45 min)
- Révision stratégie à chaque événement de vie
- Veille fiscale et alertes personnalisées
- Accès email (réponse sous 48h)