Gestion de patrimoine pour dirigeants
Dirigeants – Indépendants : prenez-vous les bonnes décisions pour vous et votre patrimoine ?
Votre rémunération, votre fiscalité, votre épargne, votre protection sociale, la valorisation de votre entreprise ou encore la préparation de votre retraite sont autant de décisions qui ont un impact durable sur votre patrimoine.
Chez Boost Your Money, chaque recommandation est construite en fonction de votre situation, de vos objectifs et de vos projets, avec une approche indépendante et transparente.
Mes solutions
Optimisation de la rémunération
Arbitrage entre salaire, dividendes, épargne salariale et rémunération différée.
Gestion et développement du patrimoine
Assurance-vie, PEA, compte-titres, SCPI, private equity, contrat de capitalisation…
Optimisation
fiscale
Identifier les dispositifs adaptés pour réduire votre pression fiscale en toute conformité.
Retraite du dirigeant
Evaluer vos droits et mettre en place une stratégie pour maintenir votre niveau de vie.
Protection du dirigeant et de sa famille
Prévoyance, assurance emprunteur, mutuelle et protection du conjoint.
Épargne salariale
Intéressement, participation, PEE, PER Collectif pour le dirigeant et ses salariés.
Transmission du patrimoine
Anticiper la transmission de vos biens et de votre entreprise dans les meilleures conditions.
Préparation de la cession d’entreprise
Optimiser la vente, limiter la fiscalité et réinvestir le capital de manière pertinente.
Comprendre d’abord, conseiller ensuite, les étapes :
Découverte
Je prends le temps de comprendre votre entreprise, votre situation personnelle, vos objectifs, vos souhaits et vos enjeux.
Etude
J’analyse votre patrimoine, votre rémunération, votre fiscalité et votre environnement professionnel afin d’identifier les leviers d’optimisation.
Préconisations
Je vous présente des recommandations claires, argumentées et adaptées à vos objectifs. Chaque solution est expliquée pour vous permettre de décider en toute confiance.
Solutions & Suivi
Je coordonne la mise en place des solutions retenues et vous accompagne dans la durée afin d’adapter votre stratégie à l’évolution de votre entreprise et de votre patrimoine.
Prêt à comprendre ce que fait vraiment votre argent ?
Un premier échange de 30 minutes, gratuit et sans engagement.
On fait le point ensemble, sans jargon, sans pression, sans produit à vendre.
FOIRE AUX QUESTIONS
Comment optimiser ma rémunération en tant que dirigeant ?
Il n’existe pas de réponse unique. Selon votre statut, les résultats de votre entreprise et vos projets, il peut être pertinent de combiner salaire, dividendes, épargne salariale, PER ou autres solutions patrimoniales. L’objectif est de trouver le bon équilibre entre revenus, fiscalité et protection sociale.
Pourquoi un dirigeant a-t-il intérêt à être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le patrimoine d’un dirigeant est souvent étroitement lié à son entreprise. Un accompagnement permet de prendre du recul, d’optimiser les décisions financières et fiscales, de préparer la retraite, de protéger sa famille et de construire un patrimoine cohérent avec ses objectifs personnels et professionnels.
À partir de quel niveau de patrimoine est-il utile de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n’est pas nécessaire d’être millionnaire. Dès lors que vous dirigez une entreprise, que vous commencez à épargner, que votre fiscalité augmente ou que vous préparez un projet important (achat, retraite, transmission…), un accompagnement peut vous permettre de prendre de meilleures décisions.
Comment préparer efficacement ma retraite lorsque je suis chef d'entreprise ?
Les dirigeants cotisent souvent différemment des salariés et découvrent parfois tardivement le montant de leur future pension. Anticiper permet d’estimer vos revenus futurs, de combler les éventuels écarts et de mettre en place une stratégie adaptée à votre situation.
Comment réduire ma fiscalité sans prendre de risques ?
Une optimisation fiscale efficace repose avant tout sur une stratégie patrimoniale globale. Selon votre situation, plusieurs dispositifs peuvent être étudiés afin de réduire votre imposition tout en restant conforme à la réglementation. L’objectif est de rechercher une fiscalité plus efficiente, sans privilégier un produit ou un dispositif au détriment de votre stratégie patrimoniale.
Comment protéger ma famille si je ne peux plus exercer mon activité ?
Un arrêt de travail, une invalidité ou un décès peuvent avoir des conséquences importantes sur les revenus du foyer. Une analyse de votre protection sociale et de vos contrats permet d’identifier les éventuelles insuffisances et de mettre en place des solutions adaptées.
Travaillez-vous uniquement avec des dirigeants en Loire-Atlantique ?
J’accompagne principalement des dirigeants de TPE et PME en Loire-Atlantique, notamment à Saint-Nazaire, La Baule, Guérande, Pornichet, Pornic, Savenay, Pontchâteau et Nantes. Les rendez-vous peuvent être réalisés en cabinet, dans votre entreprise ou à distance selon vos préférences.
Pourquoi choisir un cabinet indépendant en gestion de patrimoine ?
Un cabinet indépendant n’est pas limité à une seule gamme de produits ou à un seul établissement financier. Cette indépendance permet de sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation et de vous expliquer chaque recommandation en toute transparence, afin que vous restiez acteur de vos décisions.
Comment optimiser la trésorerie de mon entreprise lorsqu'elle n'est pas utilisée ?
Une trésorerie excédentaire ne doit pas nécessairement rester sur un compte courant peu rémunéré. Selon les besoins de votre entreprise et votre horizon de placement, différentes solutions peuvent être étudiées, notamment le contrat de capitalisation souscrit par une personne morale. L’objectif est de rechercher une meilleure valorisation de votre trésorerie tout en conservant un niveau de disponibilité et de risque adapté à votre activité.
L'épargne salariale est-elle un véritable levier pour motiver et fidéliser les collaborateurs ?
Oui. Les dispositifs d’intéressement, de participation, de Plan d’Épargne Entreprise (PEE) ou de Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCOL) permettent d’associer les collaborateurs aux performances de l’entreprise. Ils contribuent à renforcer leur engagement, à fidéliser les équipes et à améliorer l’attractivité de l’entreprise. Pour le dirigeant, ils peuvent également constituer un outil d’optimisation de la rémunération dans un cadre fiscal et social avantageux.
Proposez-vous un accompagnement pour aider les dirigeants à mieux comprendre les finances de leur entreprise ?
Oui. De nombreux dirigeants souhaitent mieux comprendre les indicateurs financiers de leur entreprise afin de prendre des décisions plus éclairées. Je propose un accompagnement pédagogique sur des sujets tels que la lecture d’un bilan, l’analyse d’un compte de résultat, la compréhension de la trésorerie ou encore l’identification des principaux leviers d’optimisation financière. L’objectif est de permettre au dirigeant de gagner en autonomie et d’échanger plus sereinement avec son expert-comptable, son banquier ou ses partenaires.
Travaillez-vous en complément de mon expert-comptable ?
Oui. Mon rôle est complémentaire de celui de votre expert-comptable. Là où celui-ci assure le suivi comptable, fiscal et juridique de votre entreprise, je vous accompagne dans vos décisions patrimoniales et financières : optimisation de la rémunération, préparation de la retraite, gestion de la trésorerie, investissements, protection sociale ou transmission. Cette collaboration permet de construire une stratégie cohérente au service de vos objectifs personnels et professionnels.